Hellow Investors, आज अगर आप युवा अवस्था में है तो आपको यह जानना बहुत ही जरुरी है कि आपके लिए sabse best sip kaun sa hai. इस ब्लॉग में आपको टॉप 3 म्यूच्यूअल फण्ड जिनके है सर्वाधिक रिटर्न्स देने वाली कंपनी के बारे में जानकारी मिलेगी। जिस से आप भी अपने रिटायरमेंट से पहले या कुछ ही सालो में एक अच्छी खासी संपत्ति के मालिक हो सकेंगे।
इसके लिए आपको यह समझना होगा की कौन से म्यूच्यूअल फण्ड में पैसे लगाया जाय ताकि हमें अच्छा रिटर्न्स प्राप्त हो सके। म्यूच्यूअल फण्ड में आपके सबसे बेस्ट SIP कौन सी है?
म्यूचुअल फंड (Mutual Funds)
सबसे अच्छा SIP कौन सी है। यह जांनने से पहले आपको यह कॉन्सेप्ट समझना होगा कि म्यूच्यूअल फण्ड ही क्यू? क्योकि बहुत लोग ऐसे है जो डायरेक्ट स्टॉक्स में पैसे लगाना चाहते है। स्टॉक्स में जब आप पैसा लगते है तो इसका मतलब आप किसी कम्पनी की इक्विटी में पैसे लगा रहे है।
लेकिन जब आप स्टॉक्स में पैसा लगा रहे होते है तो सभी कहते कि शेयर बाजार रिस्की होता है क्योकि मार्किट हमेशा ऊपर नीचे चलते रहता है, तो बहुत ज्यादा ऊपर भी और नीचे भी जा सकता है। इसीलिए आपको अपने ट्रेडिंग के दौरान जोखिम का प्रबंधन करना बहुत ही जरुरी होता है।
इसलिए अगर आप पैसा स्टॉक्स में लगा रहे है और आपका लक्ष्य निश्चित नहीं है या फिर आप लॉन्ग टर्म इन्वेस्टमेंट की सोच नहीं रखते है, स्टॉक्स आपके लिए कोई बेहतर प्लान नहीं है। यही से शुरुआत होती है म्यूच्यूअल फण्ड की।
म्यूचुअल फंड में SIP करने के फायदे (Benefits of mutual funds)
म्यूचुअल फण्ड के अन्दर आपको यह बेनिफ्ट मिल जाता है कि आपके लिए एक मैनेजर को नियुक्त कर दिया जाता है जो एक सामान्य व्यक्ति से ज्यादा समझदार होता है क्योकि उसके पास आप और हम जैसे लोगो का करोड़ो रुपए है इसलिए उस मैनेजर ज्यादा समझदारी के साथ कोई निर्णय लेना होता है। ताकि वह पैसो को कहा,और कौन सी कम्पनीज में लगाए ताकि सभी को ग्रोथ मिले।
इक्विटी म्यूच्यूअल फण्ड और डेब्ट म्यूच्यूअल फण्ड में अंतर (Equity mutual funds vs debt mutual funds)
म्यूच्यूअल फण्ड कई प्रकार के होते है। लेकिन मुख्य रूप से दो प्रकार के होते है एक तो हैे Equity म्यूच्यूअल फण्ड और दूसरा Debt म्यूच्यूअल फण्ड।
बात करे अगर Equity म्यूच्यूअल फण्ड कि तो इस फण्ड में आपको बहुत ज़्यदा ग्रोथ मिल सकती है लेकिन इसके साथ ही वोलैटिलिटी भी बहुत ज्यादा होती है जिसकी वजह से मार्किट गिर भी सकती है जिस से आपको नुकसान भी हो सकता है।
इक्विटी म्यूच्यूअल फण्ड (Equity Mutual Funds)
Equity म्यूच्यूअल फण्ड कैटरग्री में आप कई प्रकार से पैसे लगा सकते है।
जैसे कि लार्ज कैप, मिड कैप, स्माल कैप, मल्टी कैप, थीमेटिक कैप, ज्यादा डिविडेंड यील्ड, ELSS, इंडक्स फण्ड, इंटरनेशनल और फ्लैक्सी कैप म्यूच्यूअल फण्ड म्यूच्यूअल फण्ड।
- डेब्ट म्यूच्यूअल फण्ड (Debt Mutual Funds)
डेब्ट म्यूच्यूअल फण्ड में आपका पैसा Goverment बांड्स और Goverment सेकुरीटीएस में पैसे लगाए जाते है।जिसकी वजह से आपके पैसो का रिस्क बहुत कम हो जाता है साथ ही आपका रिटर्न्स भी।
इसलिए जिस म्यूच्यूअल फण्ड में रिस्क ज्यादा है उसका रिटर्न्स भी ज्यादा और जिस म्यूच्यूअल फण्ड का रिस्क कम तो उसका रिटर्न्स भी कम ही होता है। इसलिए आपको 5 मिनट में इंट्रेन्सिक वैल्यू कैसे निकाले? इसकी भी जानकारी होनी चाहिए।
हाइब्रिड म्यूच्यूअल फण्ड (Hybrid Mutual Funds)
तीसरे प्रकार के म्यूच्यूअल फण्ड की एंट्री होती है जिसका नाम है, हाइब्रिड म्यूच्यूअल फण्ड का। यह म्यूच्यूअल फण्ड दोनों को मिलाकर बनाया गया है जहा कुछ पैसा Equity म्यूच्यूअल फण्ड और कुछ पैसा Debt म्यूच्यूअल फण्ड में लगाया जाता है।
इसके साथ ही एक और म्यूच्यूअल फण्ड होता है जिसका नाम Goal ओरिएंटेड म्यूच्यूअल फण्ड होता है जहा आप अपने बच्चो के लिए, रेटायर्मेंट के लिए इन्वेस्टमेंट कर सकते है।
फ्लैक्सी कैप फण्ड और मल्टी कैप फण्ड में अंतर (flexi cap funds vs multi cap funds)
फ्लैक्सी कैप फण्ड और मल्टी कैप फण्ड में एक बहुत ही छोटा सा अंतर होता है जो है कि जो मैनेजर होते है जो आपका पैसा मैनेज कर रहे होते है उनके ऊपर एक छोटा सा नियम होता है जैसे कि इस वाली कैटेगरी जैसे कि लार्ज कैप या मिड कैप में इतना पैसा रखना ही होता है।
लेकिन फ्लैक्सी कैप के अंदर मैनेजर के पास यह पावर होती है कि अगर उन्हें लगता है कि किसी छोटी कंपनी के अंदर उनको ग्रोथ मिल सकती है तो मैनेजर आपका पैसा उस कम्पनी में भी लगा सकता है।
फ्लेक्सी कैप के अंदर sabse best sip kaun sa hai?
Axis Flaxi Cap Dir IDCW Plan
इस म्यूच्यूअल प्लान का पास्ट पॉर्मेंस बहुत ही स्ट्रांग है। और साथ ही इस फंड का रिटर्न 20% से भी ज्यादा है।
इस प्लान का एसेट 11,000 करोड़ रुपये से भी ज्यादा का है।
HDFC Flaxi Cap Dir Growth Plan
इसका सालाना रिटर्न्स 14% की है,लेकिन इस प्लान का एसेट अंडर मैनेजमेंट 28,000 करोड़ रुपए से भी अधिक का है। और भारतीय शेयर बाजार में HDFC बैंक का सबसे ज्यादा मार्केट कैप 11.67 trillion का है।
इसका मतलब आपको एक strong ब्रांड भी मिल जाता है,साथ ही across different fund categry के अंदर भी अच्छी परफॉर्मेंस दी है इस प्लान ने। तो आप अपने फाइनेंसियल एडवाइजर की सलाह से इन्वेस्टमेंट कर सकते है।
Navi Flaxi Cap Fund Dir Growth Plan
इस म्यूच्यूअल फण्ड का सालाना रिटर्न्स 11% है, और इस प्लान का एसेट अंडर मैनेजमेंट 17650 करोड़ का है। जो कि जरूर थोड़ा काम है लिकेन मै आपको इसलिए सजेस्ट कर रहा हूँ क्योकि यह एक और साथ ही tech enable कंपनी है।
आगे आने वाले भविष्य में जरूर यह आपको अच्छे रिटर्न्स निकाल कर दे सकती है। आप कोई भी इन्वेस्टमेंट करने से पहले खुद की रिसर्च जरूर करे यह मात्र उनके लिए है जो अभी नए है या फिर अपने काम काज में इतने व्यस्त है कि उन्हें रिसर्च के लिए समय नहीं है। बाकि आप अपने फाइनेंसियल एडवाइजर की सलाह जरूर ले।
निष्कर्ष (conclusion)
हम उम्मीद करते है कि इस ब्लॉग का जो मुख्य उद्देश्य आपको SIP के जरिये इन्वेस्टमेंट की अच्छी आदत अपनाकर ज़्यदा पैसे कमा सके। आप अगर 500 रुपए से भी शुरुआत करे और कम से कम 10 सालो में आपको 20% का भी रिटर्न्स मिला तो 10 साल बाद आपके पास कम से कम 188000 रुपए बन जायेंगे।
अगर आपने 5000 से शुरुआत की तो आपके पास 10 साल बाद 1800000 से भी ज्यादा पैसे बन जायेंगे। हा अगर आप के अंदर 30 साल तक धैर्य बनाकर SIP कर ली तो आप सोच भी नहीं सकते कितना रिटर्न्स आपको प्राप्त होगा। इस अमाउंट को जानने के लिए आप गूगल पर SIP कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते है।
FAQ
Q.1 कौन सा SIP लेना चाहिए?
यह आपके व्यवहार के ऊपर डिपेंड करता है कि आप किसी कंपनी के तथ्यों को समझने के लिए कितना समय आप दे सकते है। अगर आप समय नहीं दे सकते तो यह ब्लॉग पोस्ट आपके ही लिए है। आप इस पोस्ट में बताए गए बातो को ध्यान में रखकर अपना SIP कर सकते है।
Q.2 सबसे ज्यादा रिटर्न कौन सा म्यूचुअल फंड देता है?
इस ब्लॉग पोस्ट में हमने आपको यही बताने का प्रयास किया है कि कौन सा म्यूचुअल फंड में आपके समय के आधार पर सही रहेगा।
Q.3 अगर मैं 30 साल के लिए एसआईपी में 1000रुपये का निवेश करूं तो क्या होगा?
यह बहुत ही अच्छा निर्णय होगा आपके जीवन का। क्योंकि म्यूचुअल फंड को अगर आप लंबे समय तक इंवेस्टेड रहते है तो आपको करोड़पति होने से कोई नहीं रोक सकता।बस आपको यह ख्याल रखना होगा कि आप जिस भी म्यूचुअल फंड का चुनाव करे तो उसे खुद भी और अपने फाइनेंशियल एडवाइजर की सलाह के बिना पैसों का ना लगाए।
Q.4 SIP कितने प्रकार की होती है?
इस ब्लॉग पोस्ट को अच्छे से पढ़कर आप जान सकते है कि कितने प्रकार के SIP होती हैं और साथ ही आपको किस प्रकार के म्यूचुअल फंड में अपना पैसा लगाना चाहिए।
Q.5 5 साल में कौन सा एसआईपी सबसे ज्यादा रिटर्न देता है?
यह ब्लॉग पोस्ट में हमने आपको यही बताने कि कोशिश की है। हमने कुछ म्यूचुअल फंड के पास्ट रिटर्न्स को भी बताया है साथ ही साथ उसमे एसेट मैनेजमेंट कंपनीज के इन्वेस्टमेंट अमाउंट को भी बताया है।
Q.6 सबसे बेस्ट SIP कौन सी है 2024?
सबसे बेस्ट SIP की बात करे तो आप इनमें से किसी एक में अपने रिस्क, टाइम मैंजमेंट और रिसर्च के हिसाब से किसी भी म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते है।
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