4 प्रमुख कंपनी के सभी फाइनेंसियल रेश्यो। company ke financial ratio kaise samjhe – Beginners के लिए आसान Guide 2025

हेलो दोस्तों, आज के इस लेख में आप जानोगी कि, company ke financial ratio kaise samjhe साथ ही फाइनेंशल एनालिसिस (financial analysis) क्या है? financial ratio analysis क्यों करना चाहिए? और कौन-कौन से financial ratio होते हैं? उसकी पूरी लिस्ट आपको मिलेगी।

तो बने रहे हैं इस में ताकि आप एक पंडित बन जाओ किसी भी कंपनी की जन्म कुंडले निकालने के लिए। हेलो दोस्तों में हूं राहुल कुमार सोनी आपका financial edify hindi वेबसाइट पर स्वागत करता हूं।

company ke financial ratio kaise samjhe

दोस्तों अगर आपको किसी भी कंपनी के जन्म कुंडली निकलना है। तो मेरा मतलब है कि, किसी भी कंपनी का फंडामेंटल एनालिसिस करना है, तो आपको फाइनेंशल विश्व का एनालिसिस करना आना ही चाहिए।

क्योंकि अगर आप किसी भी कंपनी के बैलेंशीट या प्रोफिट एन लॉस स्टेटमेंट में जो रेवेल्यू, जो सेल्स, जो प्रोफिट दिखाया है वो उस कंपनी के लिए अच्छा है average है या फिर बुरा है? वो उस figure को देखकर आप पता नहीं लगा सकते हो। तो अगर आपको पता लगाना है तो आपको उस figure को उस amount को ratio में convert करना पड़ेगा और उसका ratio analysis करना पड़ेगा।

Financial Ratio Kya Hote Hai?

दोस्तों बेसिकली रेश्यो को फाइनेंशल स्टेटमेंट जैसे कि, बेलेंश शीट (balance sheet), प्रोफिट एंड लोग स्टेटमेंट (profit & loss statement) और कॉस्ट लॉग स्टेटमेंट से ही निकाल के बनाया जाता है।

रेश्यो निकालने से आप किसी भी कंपनी का फंडामेंटल एनालिसिस बहुत ही अच्छे से और बहुत ही जल्दी कर सकते हो, ताकि आपको लम्बे समय तक निवेशित रहने में उस कंपनी पर हमेशा भरोसा बना रहता है।

stock market ke liye ratio analysis

देखिए दोस्तों कोई भी रेश्यो अच्छा और बुरा नहीं होता है और आपको कोई एक रेश्यो की मदद से ही कंपनी को नहीं देखना चाहिए। बहुत सारे रेश्यो को कंपेर करना पड़ेगा।

जैसे कि मान लीजिए कि, ABC लिमिटेड का प्रोफिट मार्जिन का रेश्यो 15% है। तो आप यह पता लगा सकते हो कि, यह अच्छा है यह बुरा नहीं ना। तो देखिए आपको पता लगाने के लिए आपको इसी की जैसी बड़ी दूसरी कंपनी या फिर इसी की इंडॉस्ट्री की दूसरी कंपनी से कंपेयर करना पड़ेगा।

वहीं दूसरी तरफ मान लीजिए कि, XYZ Limited का प्रोफिट मार्जिन 12% है। तब जाके आप उसको कंपेयर करोगे और तब जाके आप बोल सकते हो कि XYZ Limited से ABC Limited अच्छी है प्रोफिट मार्जिन के मामले में। दोस्तों आपको सिर्फ एक साल के डाटा से भी काम नहीं चलाना है आपको 5 से 10 साल का डाटा निकालना पड़ेगा और उसको रेश्यो में कन्वर्ट करना पड़ेगा, फिर जाके आपको उस कंपनी की पूरी डिटेल सही से मालूम पड़ेगी।

Financial Ratios Ke Pramukh Prakar

तो दोस्तों Financial Ratio को Main 4 बिन्दुओ को बताया गया है, जिसमे profitability ratio, leverage ratio, valuation ratio and operating ratio को एक-एक करके समझाने का प्रयास करते है।

1. profitability ratio

   ये ratio आपको company की profitability जानने में मदद करती है। जिसके तहत आप उस कंपनी के net profit को जान सकते हो।

   जिसके अंदर आपको उस कंपनी के EBITDA Margin, Profit Margin, Return on Equity, Return on Asset तथा Return on Capital Employed जैसे रेशोज देखने को मिल जाते हैं। जिसको analysis करके आप उस कंपनी की मजबूती का अंदाजा लगते है।

2. Leverage Ratio

   इस रेश्यो के माध्यम से आपको ये पता चलता है कि, कंपनी ने अपने Debt मतलब की कर्ज को कैसे मिनेज किया है? और कंपनी में जो Capital या पैसो की Demand है उसको कैसे पूरा किया है?

   कंपनी में जो भी केपिटल या जितने पैसों की डिमांड है, उसको कैसे पूरा किया है? जिसके अंदर डेब्ट टू इक्विटी रेश्यो (debt to equity ratio) और डेब्ट टू एसेट रेश्यो (debt to asset ratio), इंटरेस्ट कवरेज रेशो एंड फाइनेंशल रेश्यो आते हैं।

3. Operating Ratio

   फिर दोस्तों तीसरा है पॉइंट आता है, ओपरेटिंग रेश्यो का इस रेश्यो की सहायता से आपको मैनेजमेंट का एनालिसिस करने में भी मदद मिलते हैं। क्योंकि इसी से आपको पता चलता है कि, कंपनी के मैनेजमेंट में कंपनी में जो डे टू डे ऑपरेशन को कैसे मेनेज किया है?

   इसके अंदर फिक्स एसेट (fixed asset), टर्नओवर रेश्यो (turnover ratio), वर्किंग केपिटल (working capital), टोटल एसेड टर्नओवर रेश्यो, इंडस्ट्री टर्नओवर रेश्यो और रिसीवेबल टर्नओवर रेश्यो आते हैं।

4. Valuation Ratio

   फिर दोस्तों है वेल्यूएशन रेशो यह रेशो की मदद से ही आपको पता लगता है कि, कंपनी का वेल्यूशन क्या है? मतलब कि, जो कंपनी का वेल्यूशन है वह सही है मतलब कि सस्ता है या महिंगा है?

   जिसके अंदर प्राइस टू सेल्स रेश्यो (price to sales ratio), प्राइस टू बुक रेश्यो (price to book ratio) और प्राइस टू अर्निंग रेश्यो (price to earning ratio) आते हैं। जो उस कंपनी का विधिवत रूप से सही जानकारी मिल जाती है।

Financial Ratios Ko Kaise Calculate Kare?

दोस्तों जब आप यह सारे रेश्यो को अच्छे से सावधानी पुर्वक सीख जाओगे। तो आप किसी भी कंपनी की जन्मकुंडली बहुत ही आसानी से निकाल सकते हो। आप कोई भी कंपनी का एनालिसिस बहुत ही आसानी से और बहुत ही जल्दी से कर सकते हो।

तो दोस्तों हम आगे से इसको एक-एक करके सारे रेश्यो को पानी में घोल के पीने वाले है। मेरा मतलब है कि, अच्छे से समझाने वाले हैं। तो उसके लिए आपको सिर्फ वह नोटिफिकेशन बटन को ऑन रखना होगा ताकि आने वाली सारे ब्लॉग आपको सबसे पहले मिल सके।

Outro

और हां दोस्तों आने वाले टाइम में मैं आपको अच्छी वेबस्टोरी भी शेयर करने वाले है। जिसकी मदद से आप यह सारे financial ratios का एनालिसिस बहुत ही आसानी से सीख सकते हो।

जिसके लिए आपको कुछ नहीं करना है सिर्फ आपको हमसे जुड़े रहना है तो चलिए मिलते हैं अलगे लेख में।

धन्यबाद।